講義ノート
銀行提出用「資金繰り表」ガイド；社内管理用をベースに作成する
銀行提出用の資金繰り表の作成目的
- 資金調達をする際に、収支の説明資料として提出する
- 資金調達後、銀行側の債務者管理資料として実績の入ったものを提出する
銀行提出用の資金繰り表作成ステップ
銀行提出用は、ある程度決まったフォーマットでの提出を求められることがあります。その場合は、社内管理用を変換して作成する必要があります。
- 社内管理用の資金繰り表と銀行提出用の資金繰り表の科目をあわせる
- 銀行提出用の方が科目が少ないことが多い
- 売上と仕入の損益ベースでの予測、主要な資産項目の金額を補記する
- 銀行は損益と決済条件で資金繰り表の妥当性を検証する
- 財務収支は金融機関ごとの収支内訳を入れる
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